打造联控机制 筑牢反诈防线

本报讯 面对当前复杂严峻的电信网络诈骗形势，近年来，南京银行宿迁分行积极践行金融机构的社会责任，通过构建“技防+人防+联防”三位一体的风险防控体系，持续筑牢反诈防线，有力守护人民群众财产安全。

以“技防”为基，强化源头预警。该行充分发挥金融科技在风险识别中的“前哨”作用，依托运营风险监测处置系统，对账户交易进行实时监测和动态分析。通过精准设置“低额客户突发大额陌生交易”“多账户分散转入集中转出”等一系列风险预警规则，能够快速捕捉异常交易线索，实现涉诈风险的早发现、早预警，从源头上提升拦截效率。

以“人防”为本，提升处置能力。该行高度重视一线员工反诈意识和能力的培养，通过常态化培训、案例复盘、应急演练等方式，使柜员、运营主任等关键岗位人员熟练掌握涉诈特征要点与核查话术。在业务办理中，员工们对存疑交易进行多维度调整，不放过任何疑点，确保风险管控措施精准落地。

以“联防”为要，凝聚协同合力。该行与市、县两级反诈中心建立了高效顺畅的警银协作机制。相关各方通过“警银通”平台，实现可疑线索的秒级传递与双向核验，确保预警信息能够第一时间转化为公安机关的线下处置行动，形成了“银行发现、公安出击”的闭环管控，大幅提升资金拦截的成功率。

下一步，南京银行宿迁分行将继续优化风控模型，深化警银合作，以更扎实的工作举措，守护好群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。

（南银宣）